RM新时代官方网站

代銷業(yè)務(wù)亂象頻出 多家銀行領(lǐng)罰單(監(jiān)管“雷區(qū)”反復(fù)橫跳 多家銀行違規(guī)代銷遭“點(diǎn)名”)

●本報(bào)記者王方圓

據(jù)中國(guó)證券報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì),今年以來(lái),已有十余家銀行因代銷業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管開(kāi)出罰單或采取責(zé)令改正措施。分析人士表示,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行未來(lái)開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)的最大風(fēng)險(xiǎn)。

十余家銀行被罰

吉林證監(jiān)局官網(wǎng)顯示,日前,九臺(tái)農(nóng)商行、長(zhǎng)春農(nóng)商行因基金代銷存在不規(guī)范被采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。

公告顯示,九臺(tái)農(nóng)商行存在以下問(wèn)題:未按規(guī)定修訂銷售管理辦法、宣傳推介材料管理制度等基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)制度;負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的個(gè)別管理人員未取得基金從業(yè)資格;基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果未通過(guò)適當(dāng)途徑向投資人公開(kāi)。長(zhǎng)春農(nóng)商行涉及未建立基金銷售業(yè)務(wù)考核、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、離任審計(jì)或者離任審查等內(nèi)控機(jī)制,未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報(bào)告等問(wèn)題。

保險(xiǎn)代銷、理財(cái)代銷也被監(jiān)管所關(guān)注。7月7日,興業(yè)銀行因代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中欺騙投保人、侵害消費(fèi)者權(quán)益等6項(xiàng)事由,被銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)。2月3日,因成都、濟(jì)南、青島等地7家分支機(jī)構(gòu)在短信營(yíng)銷中存在片面夸大產(chǎn)品收益、混淆自營(yíng)理財(cái)和代銷產(chǎn)品等問(wèn)題,光大銀行被銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)。

據(jù)記者統(tǒng)計(jì),今年以來(lái),已有九臺(tái)農(nóng)商行、長(zhǎng)春農(nóng)商行、內(nèi)蒙古銀行、烏魯木齊銀行浙江稠州商業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行湖北分行等十余家銀行因代銷業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管開(kāi)出罰單或采取責(zé)令改正措施。事由涉及銷售人員無(wú)從業(yè)資格、宣傳推介材料不符合規(guī)定、未建立內(nèi)控機(jī)制、片面夸大產(chǎn)品收益等問(wèn)題。

多措并舉合規(guī)經(jīng)營(yíng)

針對(duì)基金、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品代銷亂象,普益標(biāo)準(zhǔn)表示,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行未來(lái)最大的風(fēng)險(xiǎn),各大銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守、付諸實(shí)施。要對(duì)基層代銷人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),并不斷在內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)自查。此外,商業(yè)銀行要利用數(shù)字技術(shù)、人工智能技術(shù),更加精準(zhǔn)地實(shí)施合規(guī)風(fēng)控。

某公募基金人士表示,銀行應(yīng)從產(chǎn)品準(zhǔn)入、產(chǎn)品銷售、代銷流程、售后服務(wù)等方面規(guī)范代銷業(yè)務(wù),更好地幫助投資者實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。例如,在產(chǎn)品準(zhǔn)入方面,銀行應(yīng)對(duì)代銷產(chǎn)品進(jìn)行充分盡調(diào)與審核,審慎選擇;在產(chǎn)品銷售方面,嚴(yán)格遵守代銷業(yè)務(wù)銷售規(guī)范,加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理,同時(shí)加強(qiáng)信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示,不得采取夸大、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買產(chǎn)品。

今年6月,銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》強(qiáng)調(diào),要防止誤導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的金融產(chǎn)品,嚴(yán)禁以多人集合等方式變相降低投資門(mén)檻。同時(shí),要加強(qiáng)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)銷售從業(yè)人員管理,切實(shí)規(guī)范從業(yè)人員的銷售行為,并持續(xù)整治不合理和違規(guī)收費(fèi),對(duì)人民群眾反映強(qiáng)烈的誤導(dǎo)銷售、捆綁搭售、霸王條款等違規(guī)問(wèn)題加大治理和問(wèn)責(zé)力度。

本文源自中國(guó)證券報(bào)

版權(quán)聲明:本文內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)用戶自發(fā)貢獻(xiàn),該文觀點(diǎn)僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲(chǔ)空間服務(wù),不擁有所有權(quán),不承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。如發(fā)現(xiàn)本站有涉嫌抄襲侵權(quán)/違法違規(guī)的內(nèi)容, 請(qǐng)發(fā)送郵件至 舉報(bào),一經(jīng)查實(shí),本站將立刻刪除。

(0)
上一篇 2022年6月25日 上午10:29
下一篇 2022年6月25日 上午10:41

相關(guān)推薦

  • 系統(tǒng)集成項(xiàng)目管理師電信

    系統(tǒng)集成項(xiàng)目管理師電信: 系統(tǒng)集成項(xiàng)目管理師是一種非常重要的職業(yè),他們負(fù)責(zé)將各種技術(shù)整合起來(lái),創(chuàng)建并管理復(fù)雜的系統(tǒng)集成項(xiàng)目。這篇文章將介紹系統(tǒng)集成項(xiàng)目管理師電信的職業(yè)背景、工作職責(zé)…

    科研百科 2025年1月27日
    4
  • 合同管理費(fèi)

    合同管理費(fèi) 合同管理費(fèi)是指企業(yè)在長(zhǎng)期使用合同管理單位時(shí),根據(jù)合同管理單位的工作質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量、工作效率等因素,向合同管理單位支付一定的管理費(fèi)用。合同管理費(fèi)的支付有助于企業(yè)更好地對(duì)合…

    科研百科 2024年8月17日
    5
  • 申報(bào)項(xiàng)目管理系統(tǒng)

    申報(bào)項(xiàng)目管理系統(tǒng) 隨著科技的不斷發(fā)展,申報(bào)項(xiàng)目管理系統(tǒng)已經(jīng)成為了許多企業(yè)和個(gè)人必不可少的工具。該系統(tǒng)可以幫助企業(yè)和個(gè)人更好地管理項(xiàng)目,提高項(xiàng)目的效率和質(zhì)量,同時(shí)也可以減少人工操作的…

    科研百科 2024年12月12日
    3
  • 中國(guó)石化項(xiàng)目管理系統(tǒng)

    中國(guó)石化項(xiàng)目管理系統(tǒng):提升項(xiàng)目管理效率 隨著石油化工行業(yè)的快速發(fā)展,項(xiàng)目管理的重要性也越來(lái)越凸顯。為了提升項(xiàng)目管理的效率和質(zhì)量,中國(guó)石化項(xiàng)目管理系統(tǒng)應(yīng)運(yùn)而生。本文將介紹中國(guó)石化項(xiàng)目…

    科研百科 2025年6月16日
    0
  • 適合學(xué)校的科研項(xiàng)目

    標(biāo)題:基于深度學(xué)習(xí)的圖像分類項(xiàng)目 正文: 隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的不斷發(fā)展,圖像分類已經(jīng)成為計(jì)算機(jī)視覺(jué)領(lǐng)域中的一個(gè)重要問(wèn)題。針對(duì)學(xué)校的學(xué)生團(tuán)隊(duì),我們可以開(kāi)展一項(xiàng)基于深度學(xué)習(xí)的圖像分類項(xiàng)目,…

    科研百科 2025年6月6日
    1
  • 酒鋼協(xié)同辦公平臺(tái)

    酒鋼協(xié)同辦公平臺(tái):推動(dòng)酒鋼高效協(xié)同的利器 隨著酒鋼公司的規(guī)模不斷增大,協(xié)同辦公的需求也越來(lái)越高。為了更好地推動(dòng)公司協(xié)同工作,酒鋼公司開(kāi)發(fā)了一套協(xié)同辦公平臺(tái),以下簡(jiǎn)稱“協(xié)同辦公平臺(tái)”…

    科研百科 2024年10月13日
    20
  • 最佳論文之三十五:新時(shí)代加強(qiáng)國(guó)企黨建的實(shí)施路徑(新時(shí)代加強(qiáng)國(guó)企黨建工作新要求)

    ——澄合礦業(yè)公司強(qiáng)化黨建“三基建設(shè)”的探索與實(shí)踐 報(bào)送單位 / 陜西陜煤澄合礦業(yè)有限公司黨委 【摘要】黨的十九大報(bào)告指出,要加強(qiáng)基層黨組織建設(shè),擴(kuò)大黨組織覆蓋面,把基層黨組織建設(shè)成…

    科研百科 2024年2月2日
    145
  • 生產(chǎn)管理軟件怎么選(生產(chǎn)管理軟件怎么選用)

    生產(chǎn)管理軟件怎么選?由于目前生產(chǎn)管理系統(tǒng)軟件逐步流行且熱度不減,市場(chǎng)上不同種類系統(tǒng)軟件也有很多,這樣企業(yè)選擇生產(chǎn)管理系統(tǒng)軟件都非常糾結(jié),無(wú)法確定哪個(gè)更加靠譜。到底生產(chǎn)管理軟件該怎么…

    科研百科 2022年12月24日
    298
  • 文科類科研項(xiàng)目成果簡(jiǎn)報(bào)

    文科類科研項(xiàng)目成果簡(jiǎn)報(bào) 近年來(lái),隨著社會(huì)的發(fā)展和科技的進(jìn)步,文科類科研項(xiàng)目也在不斷地取得新的進(jìn)展和成果。在這個(gè)領(lǐng)域里,我們不斷地探索和創(chuàng)新,為人類文明的發(fā)展做出了重要貢獻(xiàn)。 本文將…

    科研百科 2025年2月1日
    15
  • 會(huì)議軟件大全(會(huì)議管理軟件排名)

    會(huì)議管理軟件排名 隨著現(xiàn)代辦公的日益忙碌,會(huì)議管理也變得越來(lái)越重要。目前市面上有很多優(yōu)秀的會(huì)議管理軟件可供選擇,以下是一些最受歡迎的排名。 1. Microsoft Teams:M…

    科研百科 2024年6月4日
    50
RM新时代官方网站